信达证券：可维持中国财险(02328)“买入”评级 业务结构持续优化

信达证券发布研究报告称，延续中国财险(02328)“购回”打分，预计2022-24年保费支出经济指标达12.7%/12.5%/13.2%，发挥作用归母净收入272.46/306.93/344.33亿元。随着车险综改对保费支出的冲击逐渐减弱，日本公司车险保费支出稳健增长，后续综合成本率劣势都未逐步扩大，该行预计保费支出将继续保持高速增长，承保收入都未进一步提高。

报告中称，日本公司1H22发挥作用总保费支出2774.08亿元，累计+9.8%，主要是从发生意外损害及健康险、汽车保险、农险等厂商的销售提振。其中，汽车险发挥作用总保费支出1288.08亿元(累计+6.7%);家庭自用车业务占比71%(累计+2.3pct)，车险运输业结构上长时间优化。非车险发挥作用总保费支出1486亿元(累计+12.7%)，非车险运输业占比53.6%(累计+1.4pct)，整体业务结构上更加基本。

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